DDT QRIS Intelligence V4.2 Financial Control

WORKSPACE 01

Cutoff Settlement Intelligence

Fokus khusus untuk menentukan cutoff saldo secara terukur. Simulasi transaksi dipisahkan dari evidence settlement agar kesimpulan tidak tercampur dengan jam operasional channel.

Local processing Minute-level scan Evidence-aware

Executive Intelligence Snapshot

Ringkasan otomatis kualitas data, kekuatan evidence, dan risiko sebelum menyimpulkan cutoff.

AUTO DIAGNOSTIC

Data Integrity—Belum ada dataset

Best Cutoff Signal—Simulation only

Settlement Evidence0Belum dikalibrasi

Risk Flags0Menunggu data

AIExecutive brief: Upload data transaksi untuk menjalankan diagnostic.

Import Data Transaksi

Gabungkan beberapa CSV/XLSX sekaligus. Duplikat Order ID otomatis dibersihkan.

LOCAL ONLY

⬇

Tarik file ke sini atau klik untuk memilihCSV, XLSX, XLS • data tidak dikirim ke server

Status Akurasi Cutoff Saldo

Cutoff settlement tidak ditebak dari jam transaksi saja.

BELUM TERVERIFIKASI

Butuh bukti settlement

Mode transaction-only. Dashboard dapat mensimulasikan 23:00 vs 00:00, tetapi cutoff saldo baru dinilai terverifikasi setelah nominal settlement/pencairan dicocokkan.

Upload data transaksi untuk mulai analisis.

Transaksi0valid rows

Gross AmountRp0Amount

Total FeeRp0Fee

Net SettlementRp0Total / after fee

Data Range—Paid At

Wallet Aktif0setelah filter

Filter Analisis

Pisahkan wallet/provider agar cutoff tidak tercampur antar channel.

0 rows

Cutoff Simulator

Hitung batch harian berdasarkan jam cutoff yang ingin diuji.

SIMULASI

23:00

WIB / waktu pada file

Jam cutoff

Batch terbaru—

Net batchRp0

Jumlah transaksi0

Cutoff 23:00 berarti batch ditutup pada 23:00 setiap hari: transaksi 23:00 ke atas masuk batch tanggal berikutnya.

23:00 vs 00:00

Perbedaan nominal batch jika cutoff digeser satu jam.

NET

Belum ada data.

Settlement Calibration — Penentu Cutoff Akurat

Masukkan nominal pencairan/settlement yang benar-benar diterima. Mesin akan mencari jam cutoff dengan error terkecil per menit.

1-MIN SEARCH

Tanggal settlement/pencairan

Nominal diterima

Catatan

Tambahkan minimal satu nominal settlement untuk menjalankan pencocokan.

Tanggal Settlement	Nominal	Catatan

Ranking Kandidat Cutoff

Semakin kecil WAPE, semakin dekat dengan settlement aktual.

NO EVIDENCE

#	Cutoff	Lag	WAPE	Coverage

Pola Aktivitas 15 Menit

Menunjukkan jam channel aktif. Ini bukan bukti settlement cutoff.

TRAFFIC ONLY

Grafik agregat berdasarkan transaksi setelah filter.

Gap Aktivitas Terpanjang

Berguna mendeteksi jam channel berhenti, bukan otomatis jam saldo dicairkan.

0 GAP

Mulai	Sampai	Durasi

Batch Harian — Cutoff Terpilih

Tanggal batch = tanggal penutupan batch pada jam cutoff.

23:00

Batch	Window	Tx	Gross	Fee	Net

Transaksi di Sekitar Cutoff

Sampel transaksi ±15 menit dari jam cutoff untuk validasi manual.

±15 MIN

Paid At	Δ	Wallet	Merchant	Net

Data Quality & Audit Trail

Angka di sini membantu memastikan kesimpulan cutoff tidak berasal dari data yang terpotong atau duplikat.

WAITING

Imported rows0

Duplikat dibuang0

Datetime invalid0

Tidak ada data.

WORKSPACE 02

Data Reconciliation Studio

Fokus khusus untuk membandingkan Export A dan Export B. Hasil dipisahkan menjadi matched, hanya di A, hanya di B, serta pasangan dengan delay tidak wajar.

Two-way audit One-to-one pairing Full-row evidence

Reconciliation Intelligence Snapshot

Menilai coverage, kekuatan exact-ID, latency report, dan exposure nominal yang belum berpasangan.

TWO-WAY CONTROL

Match Coverage—Upload Data A & B

Exact-ID Strength—RRN / Order ID

P95 Reporting Delay—95% pasangan di bawah ini

Unmatched ExposureRp0A + B belum berpasangan

ABAudit brief: Upload kedua export untuk memulai rekonsiliasi.

A↔B

Import & Reconcile Data A ↔ Data B

Bandingkan dua export secara dua arah. Baris yang hanya ada di salah satu sumber ditampilkan lengkap untuk audit dan export.

DATA A — Export ProviderA

Contoh: dynamic_transaction.csv. User otomatis dibaca dari kolom Memo sebelum ||.

Belum ada file

⇄

DATA B — Export ReportB

Contoh: reportpopup.csv. User, nominal dan waktu dideteksi otomatis.

Belum ada file

Kunci utama: User + Nominal harus sama persis. Huruf besar/kecil dan spasi user dinormalisasi.

Duplikat: dipasangkan one-to-one berdasarkan waktu terdekat.

Waktu: bukan syarat keberadaan; dipakai untuk memilih pasangan & menghitung delay.

Valid Data A00 diabaikan

Valid Data B00 diabaikan

Cocok A ↔ B00% match rate

Hanya di A0Rp0

Hanya di B0Rp0

Median Delay—A → B

Delay Maks—0 review

Cari User / Order ID / RRN / Merchant / Bank

Batas pairing waktu

Maks baris tampil

Upload Data A dan Data B untuk mulai rekonsiliasi.

Belum ada hasil perbandingan.

Mesin pencocokan berlapis: exact RRN/Order ID diprioritaskan bila tersedia di kedua sumber, lalu fallback ke User + Nominal dengan pairing one-to-one berdasarkan waktu terdekat. Batas waktu pairing mencegah transaksi berulang di hari berbeda tersambung secara keliru.

WORKSPACE 03

Balance & Settlement Control

Rekonsiliasi omzet, fee, cutoff, pencairan dan saldo dalam satu ledger. Variance dihitung transparan agar angka tidak dipaksa cocok.

Ledger based Cutoff linked Variance control

Financial Control Snapshot

Ringkasan balance otomatis berdasarkan input aktual dan dataset cutoff yang aktif.

LIVE CALCULATION

Balance StatusMENUNGGULengkapi input utama

VarianceRp0Expected − actual closing

Net TransactionRp0Gross − fee − refund

Actual ClosingRp0Available + unsettled

BLBalance brief: Total omzet awal sudah disiapkan Rp5.810.135.002. Lengkapi fee, payout dan saldo akhir untuk mulai rekonsiliasi.

Input Rekonsiliasi

Semua nilai dapat diketik manual atau ditarik otomatis dari workspace Cutoff.

IDR

Gross OmzetTotal pemasukan bruto.

Total FeeMDR / admin provider.

Refund / ReversalTransaksi yang dikembalikan.

Saldo Awal AvailableAvailable di awal periode.

Saldo Awal UnsettledCarryover awal periode.

Adjustment Credit (+)Koreksi masuk dari provider.

Adjustment Debit (−)Koreksi keluar / charge.

Total PencairanTotal withdraw / settlement cair.

Saldo Akhir AvailableAvailable pada akhir periode.

Saldo Akhir UnsettledSaldo tertahan / carryover akhir.

Toleransi Variance (Rp)Default Rp1 untuk kontrol ketat.

CatatanOpsional untuk export audit.

Status Rekonsiliasi

Balance hanya PASS bila variance berada dalam toleransi yang Anda tentukan.

WAITING

MENUNGGU INPUT

Rp0

Formula: Opening + Net Transaction + Credit − Debit − Payout = Expected Closing.

Saran rekonsiliasi akan muncul setelah payout atau saldo akhir diisi.

Variance ratio: —

Gross OmzetRp0Bruto

Fee + RefundRp0Total deduction

Net TransactionRp0Gross − deduction

Opening BalanceRp0Available + unsettled awal

Expected ClosingRp0Hasil ledger

Actual ClosingRp0Available + unsettled akhir

Money Flow Bridge

Urutan perhitungan ditampilkan eksplisit agar mudah diaudit.

AUTO

1. GrossRp0

2. Fee + RefundRp0

3. Net TransactionRp0

4. Opening + AdjRp0

5. PayoutRp0

6. Expected ClosingRp0

7. VarianceRp0

Cutoff Allocation

Memecah batch berdasarkan cutoff aktif dari Workspace 01 tanpa mengubah total uang.

23:00

Batch / tanggal penutupan

Upload data transaksi di Workspace 01.

Carry-inRp0Hari sebelumnya setelah cutoff

Sebelum CutoffRp0Hari batch sebelum jam cutoff

Net BatchRp0Carry-in + sebelum cutoff

Carry-outRp0Setelah cutoff → batch berikut

Cutoff allocation akan aktif setelah data transaksi tersedia.

Formula & Audit Logic

Aturan perhitungan yang dipakai dashboard.

TRANSPARENT

Net Transaction = Gross Omzet − Fee − Refund/Reversal
Expected Closing = Saldo Awal Available + Saldo Awal Unsettled + Net Transaction + Adjustment Credit − Adjustment Debit − Total Pencairan
Actual Closing = Saldo Akhir Available + Saldo Akhir Unsettled
Variance = Expected Closing − Actual Closing. Target: Rp0 atau berada dalam toleransi manual.